ファイナンシャルプランナー佐藤美樹の「投資をする上で大切にしたい５つの事③④⑤」

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2023年5月21日
読了時間: 4分

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まずは私たち大人がこれらのテーマに向き合い、子ども達に伝えていけるといいですよね！

毎月、3週目は子どもと一緒に取り組む金銭教育をテーマに、佐藤美樹先生からお話をお伺いします。佐藤先生には、2000人のマネー相談に乗ってきた経験を生かして、子どもに対してどのような金銭教育を実施すると良いかという視点に立って情報提供いただきます！

　　　ファイナンシャルプランナーの佐藤美樹による

５月のテーマ

「投資をする上で大切にしたい５つの事③④⑤」

【投資をする上で大切にしたい5つの事③】

第6回目は投資をする上で②情報をキャッチアップする時間を取ることについてお伝えしました。

今回は、 ③長期積立分散など、ルールを知っておくこと ④投資をしていいお金とそうではないお金を分けること ⑤損得だけじゃない循環させるというマインドセットをすること についてお伝えしてまいります。

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◆③長期積立分散など、ルールを知っておくこと

このルールについてはたくさんの情報をネット上で見ることができます。金融庁が分かりやすいYouTubeを出しているので参考にしてみてください。

https://www.youtube.com/watch?v=n4sWTj4bT6Q

このルールを知る前は、投資って上がったり下がったりハイリスクハイリターン。だからやらない方がいい...と思っていました。それは、投機というまとまったお金を投資して、短期的な利差益を狙うという方法しか知らなかったからです。

◆④投資をしていいお金とそうではないお金を分けること

周りが投資をしてるから私もやった方がいいのでしょうか？こんな相談を受けることがあります。私は必ずリスク許容度のお話をしています。年齢、家族構成、資産、年収、性格や経験をもとに、どれだけリスクを受け入れてチャレンジをすることができる状態なのかを確認してからではないと、安易におすすめをすることはできないからです。

これは、全国銀行協会のリスク許容度診断テストです。よかったら投資にチャレンジする前に、参考にしてみてください。

https://www.zenginkyo.or.jp/article/tag-c/diagnosis/risktest/

◆⑤損得だけじゃない循環させるというマインドセット

投資は、世の中の経済活動に投資して貢献し、循環させてからまた手元に戻ってくるという良さがあります。そして、何よりもインフレに対応できる可能性が高いと言われているのが投資です。日本の金融政策としては、2％の物価上昇率を目指しています。

https://www.boj.or.jp/mopo/outline/qqe.htm

（出典元：日本銀行）

今の100万円の価値が未来も同じとは限らない、そんなリスクもあるということを知っておく必要があります。