ファイナンシャルプランナー佐藤美樹の「投資をする上で大切にしたい５つの事」

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2023年3月25日
読了時間: 4分

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まずは私たち大人がこれらのテーマに向き合い、子ども達に伝えていけるといいですよね！

毎月、3週目は子どもと一緒に取り組む金銭教育をテーマに、佐藤美樹先生からお話をお伺いします。佐藤先生には、2000人のマネー相談に乗ってきた経験を生かして、子どもに対してどのような金銭教育を実施すると良いかという視点に立って情報提供いただきます！

　　　ファイナンシャルプランナーの佐藤美樹による

3月のテーマ「投資をする上で大切にしたい５つの事」

第４回目は複利について考えていただきました。今回は、投資をする上で大切にしたいことをお伝えしてまいります。

◆そもそも投資とは？

投資というのは、お金を殖やしてくれそうな何かに、お金を出すことです。投資先というのは数えきれないほどたくさんあります。どんなものに投資するにしろ、将来価値が上がって投資したお金も増えるようなものに投資をしたいと思いませんか？

しかしながら、リターンに関しては誰にもわからないものです。投資を表す言葉にぴったりなことわざがあります。“風が吹けば桶屋が儲かる“です。ちょっとしたことで思いがけないところに影響が出るたとえです。世界情勢などで、いい方向にもそうでない方向にも振れるのが投資なのです。そこで、投資をする上で大切にしておきたいことが５つあります。

◆投資をする上で大切にしたい５つのこと

①ファンであり、応援したいと思えるか吟味すること

②情報をキャッチアップする時間をとること

③長期積立分散など、ルールを知っておくこと

④投資をしていいお金とそうではないお金を分けること

⑤損得だけじゃない循環させるというマインドセットをすること

◆ファンであり、応援したいと思えるかどうかがなぜ大切なのか子どもに教えるという視点では、まず子どもが興味を持ちそうな会社、つまり、ファンであり、応援したい会社を一緒に探すというアクションからスタートしていくことをお勧めします。

例えば、大好きなコーヒーショップの株を買ったとします。あなたも立派なコーヒーショップのオーナーの一人となります。コーヒーショップの売り上げを立てるのにはまずどんな材料が必要ですか？どこからどんなものを仕入れているのか好奇心を向けてみるということが必要になります。連想ゲームのように、1つの会社にどれだけの会社が関わっているのかに興味を持っていくということを子供の事から身に付けていくことから始めるのはいかがでしょうか。

大人になるとそれがなかなか難しい、時間が取れない…という人は株よりも投資信託でプロに投資を任せるという方法もあるのです。こうやって、自分に合った投資先を選ぶうえでも5つの項目のうちの1つ目は重要なことだと思っています。

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いかがでしたか？引き続き、②～⑤についても次回以降解説をしていきます！まだ投資に対して抵抗がある方も、興味があったけどこれからという方も、やってみたい！という気持ちになるようにわかりやすくお伝えしてまいりますね！